残渣余孽！TriumphFX德汇在大马被查

说到TriumphFX德汇平台，可能很多投资者都很熟悉，甚至是深恶痛绝。这家历史上曾受到亚洲监管机构长达十年的指控和警告的问题平台，近日在马来西亚再次处于风口浪尖上。

据当地媒体报道，截至2月24日，马来西亚联邦商业犯罪调查局已收到 72 份有关 TriumphFX 的警方报告，涉及损失金额超过2370万令吉（合约人民币4029万元）。

全国商业罪案调查总监拿督Datuk Seri Ramli Mohamed Yoosuf 透露，该集团自2019年开始活跃，透过ZOOM视讯会议平台，诱骗目标人物投资，并承诺每月可赚取4至7%的回酬。目前，警方正在对该案件进行调查中。

另一方面，警方还发现了一家TriumphFX克隆公司，该公司也提供外汇投资计划，并在社交媒体上推销自己，甚至承诺“投资后三小时内即可获利”。从 2024 年到现在，警方已经开启了23份调查文件，涉及损失超24万令吉。

此前，大马国际人道主义组织（MHO）专门召开记者会揭露了涉及TriumphFX的外汇投资骗局，称有77人至少被骗走4800万令吉（合约人民币7847万元）。MHO总秘书拿督希桑慕丁指出，一间设在塞舌尔的外汇公司，利用30家代理公司，以招揽外汇投资的方式进行诈骗。

至此，在马来西亚运营多年的TriumphFX终于彻底暴雷。但其实，在此之前，当地不少受害者早已发声！

一位大马投资者的被骗经历

2024年，一位马来西亚银行退休人员在网上详细讲述了自己在 TriumphFX平台损失30多万令吉养老金的经历。

经过一辈子的打拼，这名银行普通职员（下文我们姑且称她为S女士）为退休攒下近50万令吉的养老金，且一直有增加退休基金的想法。退休三年后，她以为自己找到了完美的机会，其表弟告诉她，他一直在TriumphFX平台做外汇投资，每个月平均能得到 7% 的回报。于S女士而言，这个回报率是闻所未闻的！ 

“7% 的回报率让我既兴奋又害怕，但我看到我表弟获得的回报，我无法否认这看起来不错。”

最终，S女士决定先投1000美元试试水，一周后账户大约盈利了70美元，且顺利提现到账。为了避免屈服于贪婪，S女士告诉自己在接下来的 7 个月内不会再投资任何资金，只会通过最初的金额来增加投资，而且她做到了！

经过前 7 个月，S女生看到回报很稳定，也更有信心了，在接下来的几个月里，她先后累计存入约 30 万令吉。只是还未来得及提现，2022 年 12 月的一天，TriumphFX突然宣布他们将在一个月内更换新系统，转向加密货币。 平台甚至在没有提前通知投资者的情况下，直接冻结了所有提款，直到新系统到位将所有资金都转化为平台自己发行的TFX代币。 

然而，待到新系统推出，完全不懂虚拟货币的S女士感觉“整个世界都崩溃了”：1 TFX币的价值直接从1美元将至0.6美元，然后许多投资者惊慌失措纷纷抛售TFX，引发了多米诺骨牌效应，TFX价格越跌越狠。S女士尝试去了解新的系统并看看有什么可以挽救的，但无能为力，她的货币价值越来越低，30万令吉几乎亏光！

强制将投资者账户资金转化为毫无价值的TFX币，是TriumphFX开创的独门敛财秘笈，当年在中国亦是如此，看起来比明抢要“光明正大”些。TriumphFX将这一招从2022年底玩到现在，目前仍在继续。仅是今年2月份，就有英国、新加坡、澳大利亚等多国投资者曝出一朝栽倒在TriumphFX强制转化的TFX币上。

事实上，马来西亚早在 2020 年10月就对 TriumphFX 发出警告，该国监管机构也将该经纪商列入警告名单。在此前提下，仍然有那么多大马居民被骗，说明在TriumphFX 高收益的诱惑下，仍有不少投资者抱有侥幸心理。

2021 年 8 月 ，新加坡金融管理局（MAS）对TriumphFX 发出了警告。

香港证券及期货事务监察委员会（SFC）是最早对TriumphFX 品牌的潜在危险活动表示警示的。早在2015年，香港证监会发出的警告涉及 Triumph Global (Asia) Limited 及其品牌 TFX Global，该公司使用本地地址向特别行政区的客户提供服务。然而，该公司没有在香港经营的适当 SFC 牌照，当时由位于英属维尔京群岛的 Triumph International Limited 管理。

此外，瓦努阿图金融服务委员会于2021年6月29日将“Triumph Int. Limited，https://www.tfxi.com/en”纳入其“金融交易商牌照欺诈证书通知”公告中。

TriumphFX为何能运营多年？

那么问题来了，为何在各国监管机构的屡次警告及投诉者的不断投诉下，TriumphFX平台何以运营这么多年？本王认为原因有以下几点：

1.最初监管牌照的加持。在最初的几年，TriumphFX曾持有FCA（已撤销）等牌照，虽然免不了干一些“偷梁换柱”的事情，但切实为它赢得了客户基础。哪怕是现在，TriumphFX部分实体仍持有离岸监管牌照。（值得注意的是，TriumphFX 虽然持有塞浦路斯监管机构颁发的运营许可证，但正在放弃 TriumphFX 品牌，现在更名为 ShineTrades，提供类似的外汇和差价合约交易。塞浦路斯证券交易委员会CySEC已于 2023 年 12 月因管理问题暂停了 TriumphFX 唯一间接股东 Chong Chun Hseung 的股东权利。）

2.资金盘运作模式。以中国市场为例，TriumphFX推出多级别拉人头模式，通过直推入金可以拿点差佣金和盈利分红，推荐的人越多奖励越丰厚。一些初期尝到甜头的投资者自愿发展“下线”和“护盘”。

3.承诺高收益。TriumphFX对外宣称月收益为7%-15%，而且前期确实不少人拿到了收益，“击鼓传花”的游戏没有直接断裂，而是拐了个弯——变成代币再一刀切。

4.实体众多、频繁换网址。盘子众多，真真假假、虚虚实实迷人双眼。正所谓“百足之虫死而不僵”，该平台如今仍在运营，只是越来越神秘，网站也难以追踪，相信也仍然有着一批“追随者”。