持牌经纪商也不安全？Banxso诓人手段揭露

最近，一个名为 Banxso 的在线差价合约（CFD）投资平台被曝出骗取了数百万人，其中大部分受害者为南非人。该平台的受害者体系之所以如此庞大，与其持牌经纪商的身份以及极具引导性的销售技巧息息相关。

持牌经纪商身份+名人深度伪造广告+超高收益承诺+施压式销售技巧，在这一系列信息的轰炸下，试问又有几人能逃得掉？

其中一名受害者（本文姑且称她为K女士）在网上分享了她悲惨的经历。K女士表示，她最初被该平台的高收益承诺所吸引，随后在一系列高压手段下逐渐被操控存入了近50万兰特（合约人民币20.3万元）。

K女士在点击了埃隆·马斯克的 Facebook 广告后，立即接到了一个自称是Banxso平台业务经理的人的电话，他使用高压手段说服她投资少量 4,500 兰特，并承诺给她 1,500 兰特的奖金。在接下来的几天里，她逐渐被操纵存入了近 50 万兰特的毕生积蓄，而“经理”在每一步都鼓励她。

K女士表示，每天她都被所谓的“交易专家”以独家机会和保证承诺逼迫着投入更多资金。当她开始怀疑并试图提取资金时，对方也是各种借口拖延，甚至冷酷的提醒：如果不存入更多资金，她将失去一切。最后，在忙碌了一周的交易后，K女士醒来发现她的账户被关闭了。

受害者们的被骗经历大体相似，都是在点击了深度伪造广告后， Banxso 的顾问就联系了他们。这些广告据称以伊隆·马斯克 (Elon Musk)、约翰·鲁珀特 (Johann Rupert) 和尼基·奥本海默 (Nicky Oppenheimer) 等知名人物和商界人士为主角，承诺最低投资 200余美元即可获得丰厚回报。根据承诺，客户可以选择“低风险”投资每周获得 15% 至 20% 的潜在回报，也可以选择“高风险”投资每周获得 30% 至 40 % 的潜在回报。

很多投资者，尤其是南非投资者，在查询到Banxso 持有南非金融监管机构FSCS的牌照后，对Banxso 的投资计划深信不疑。在许多情况下，一些交易原本盈利，但很快就开始亏损。当亏损开始增加时，“成功经理”会敦促他们投入更多资金来“弥补损失”，但这些金额很快也会化为乌有。一些投资者声称，当他们拒绝存入额外资金或要求提款时，“成功经理”变得咄咄逼人，甚至辱骂他们。许多客户套现养老金、刷爆信用卡，甚至重新融资房产，以资助额外的投资。

随着受害者的不断报告，南非监管机构FSCA 于 4 月开始对 Banxso 展开调查。据FSCA 称，Banxso 是获得 I 类金融服务提供商授权的机构，最初配合了调查。

10月中，由于担心该公司的运营方式及其对客户构成的潜在风险，南非金融监管机构暂时撤销了Banxso 的牌照。FSCA 表示，Banxso 的牌照被吊销是因为调查结果表明该公司可能从事对客户构成风险的行为。此前，有指控称，Banxso在其广告活动中使用了深度伪造技术，并使用激进的销售技巧，向客户施压，让他们进行没有适当风险评估的投资，但Banxso一直以来否认这些指控。根据FSCA的要求，Banxso 在南非的所有银行账户已被冻结。

值得注意的是，尽管 Banxso被暂时吊销牌照、银行账户被冻结，但似乎仍在继续交易并接受客户存款。据南非当地媒体报道， Banxso 已将其业务克隆到新品牌 AfriMarkets下，两个公司不仅董事相同，交易平台和商业模式也几乎完全相同，投资者还需注意防范风险。记住：如果某件事听起来好得令人难以置信，通常它就是假的！

除了南非以外，Banxso 品牌还通过 CySEC 授权的 Banxso Ltd（前身为 XF Services Ltd）在塞浦路斯运营，运营网站为www.banxso.eu ，以及通过毛里求斯注册公司 Éclat Technologies Limited 在海外运营。

Banxso的案例再次表明，对于一家外汇经纪商来说，监管牌照也不是万能的。投资者在选择交易平台时，在考虑监管牌照外，还需要结合各种因素综合考量。